Investissements responsables : quels processus de sélection chez BNP Paribas Wealth Management ?
Il existe un large éventail de produits reponsables disponibles sur le marché, il peut alors être complexe de s'y retrouver dans ce marché en constante évolution. BNP Paribas Wealth Management a mis en place des processus de sélection rigoureux afin de vous conseiller sur les produits qui répondent le mieux à vos besoins et vos objectifs.
Les entreprises cotées et les acteurs du secteur financier ont l’obligation de fournir des informations et des indications chiffrées sur leur démarche de développement durable de manière systématique et homogène. Ces informations sont utilisées notamment dans la sélection des valeurs et produits financiers.
Ce processus comprend plusieurs étapes qui sont autant de filtres complémentaires pour étudier aussi bien leurs perspectives financières que leurs perspectives en matière de développement durable. Ces différents processus de sélection sont réalisés par les experts dédiés à chaque classe d'actif. Le rôle de la banque privée est de vous proposer des produits qui correspondent à vos préférences ESG en matière d’investissement.
* Nous préférons employer le terme « responsable » plutôt que « durable » pour désigner l’approche dont il est question ici car le terme « durable » renvoie à un type de produit financier précis dont les caractéristiques responsables sont définies par le Règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, aussi appelé Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).
(1) Les politiques de financement et d'investissement de BNP Paribas sont publiques et accessibles sur le site https://group.bnpparibas/nos-engagements/transitions/politiques-de-financement-et-dinvestissement. Elles encadrent les financements et investissements des secteurs jugés à risque pour l’environnement ou la société comme l’huile de palme ou les industries minières. Elles excluent également certaines activités comme le tabac, le pétrole et le gaz non conventionnels. Les critères de ces politiques sont repris et adaptés à l’univers d’investissement de BNP Paribas Wealth Management dans la Responsible Business Conduct Policy de BNP Paribas Asset Management (Sustainability documents - BNPP AM Corporate English (bnpparibas-am.com)
(2) Au regard de son profil financier, profil de risque et de ses préférences en matière de durabilité.
ANALYSE INTERNE DE RESPONSABILITÉ
Tous les investissements sont analysés à travers des filtres de responsabilité grâce aux méthodologies de responsabilité de BNP Paribas Wealth Management appliquées à différentes classes d'actifs et reposant sur diverses sources d'information. Les titres individuels et les fonds communs de placement font l'objet d'une analyse approfondie afin d'évaluer leur potentiel, individuellement et dans le cadre d'un portefeuille plus large, en termes de risques/rendements.
SOLUTIONS DIVERSIFIÉES
Offre disponible sur toutes les classes d'actifs (fonds (architecture ouverte), actions, obligations, produits structurés, private equity)
EXPERTISE
Une équipe dédiée d'experts confirmés pour vous accompagner dans vos décisions d'investissement.
DEFINIR VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR ET VOTRE MANDAT
Nous définissons votre profil d'investisseur sur la base de votre tolérance au risque et de vos préférences en matière de durabilité puis établissons un mandat précis entre vous et votre gérant de portefeuille.
CONSTUIRE ET GERER VOTRE PORTEFEUILLE
Nous élaborons votre mandat en sélectionnant les positions qui composent votre portefeuille sur la base de la stratégie de BNP Paribas Wealth Management.
Nous attachons une grande importance à la diversification de votre portefeuille afin de favoriser performance et stabilité sur le long terme.
GERER LES RISQUES DE VOTRE PORTEFEUILLE
Dans le cadre de la gestion de votre mandat, le niveau de responsabilité des instruments est monitoré. Par ailleurs, la note de responsabilité des instruments est régulièrement mise à jour.
COMMUNIQUER AVEC VOUS
Nous vous informons régulièrement de l'évolution et de la gestion de vos actifs, de vos performances et des critères extra-financiers associés. Vous recevez des rapports de performance à intervalles réguliers.
LE RAPPORT EXTRA-FINANCIER
Dans le cadre de certains mandats, nous produisons plusieurs types de rapports extra-financiers qui donnent des indications sur la notation de responsabilité des instruments en portefeuille, l’empreinte carbone, les démarches d’engagement réalisées auprès des émetteurs.
DEFINIR VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR ET VOS OBJECTIFS
Nous définissons votre profil d'investisseur sur la base de votre tolérance au risque et de vos préférences en matière de durabilité.
COMMUNIQUER AVEC VOUS
Nous privilégions une communication fluide et transparente.
CONSTUIRE ET GERER VOTRE PORTEFEUILLE
Nous concevons des solutions sur mesure vous permettant d’investir dans un cadre responsable où l’incertitude et les facteurs de risque potentiels sont minimisés.
Vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé, avec des propositions en ligne avec vos préférences en matières de risque et de niveau de responsabilité, pour vous guider dans vos décisions et choix d’investissements.
ADAPTER VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR
Les évolutions de votre situation personnelle ou des périodes marquantes sur les marchés financiers sont autant de raisons de revoir ensemble et régulièrement votre profil d'investisseur.
RAPPORT D'INVESTISSEMENT ET REVUES DE PORTEFEUILLE
Nous fournissons un suivi des critères extra-financiers couverts par le portefeuille. Parmi les indicateurs figurent le niveau de responsabilité des titres, les objectifs recherchés en matière d'investissement responsable ainsi que la proportion du portefeuille dédiée à ces approches.
Le Groupe BNP Paribas s'inscrit dans une démarche de contribution durable et inclusive aux défis environnementaux, sociétaux, technologiques et économiques de notre époque.
Réorienter les financements vers les énergies du futur
Face à la crise climatique, BNP Paribas en a la conviction : sa responsabilité de première banque de l’Union Européenne est de réorienter ses financements vers des projets verts, avec pour objectif d’atteindre une économie neutre en carbone d’ici 2050.
Concevoir des produits et solutions responsables
BNP Paribas encourage ses client à investir de manière durable en proposant des placements et investissements responsables : crédits et obligations verts pour les grandes entreprises, fonds labellisés à thématiques durables pour les investisseurs institutionnels comme particuliers…
Participer à la transformation du secteur financier
BNP Paribas s’est dotée de politiques sectorielles définissant des critères ESG stricts, destinées à encadrer nos financements et investissements dans ces domaines sensibles.
En ligne avec les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies, le Groupe s’engage ainsi à être un catalyseur de la transition énergétique, à lutter contre la déforestation et à préserver la sécurité des populations